挖礦合約投資大法?

我怕文章太長會有人睇唔到最尾,TLDR,所以將我結論講左先我自己一定唔會投資挖礦合約!

背景

不時會有客人問我地點睇挖礦合約(Minging Contract),係咪一個好嘅投資?事關當個幣巿稍為好些少嘅時候,總會有啲所謂KOL走出黎Sell挖礦合約。

老實講,有人話「有錢我賺唔哂,不如分啲比你賺」我真係打死都唔信。

不過實在有唔少人問過,呢個一定都係好多人有嘅問題,我地就一次過為大家講吓我地嘅睇法。

咩係挖礦合約

要知道挖礦合約值唔值得投資,就要先知道佢嘅原理同埋回報。

我唔深入講共識機制了,如果想了解多啲的話可以上網搵到好多文章。簡單啲講,加密貨幣底層技術係區塊鏈,挖礦係區塊鏈運作入面一個好重要嘅動作礦工用電腦運算後將資料打包放上區塊鏈,然後得到一啲加密貨幣作為獎勵,呢個就為之「挖礦」。

因為唔係所有人都識得砌部礦機,而且香港寸金尺土,就算你識砌礦機,都未必會放好多礦機喺屋企挖礦;因此,挖礦合約就應運而生。

有公司聲稱喺一啲地方(一般喺內地)有一個好大嘅場入面放左好多部礦機喺度,幫你挖礦,你只需要預付一筆錢,就可以購買「算力」(即係礦機挖礦嘅能力)製造每個月嘅被動收入。令到你唔駛自己砌機挖礦,都可以遠距離「投資」礦機挖礦收錢。

回報

Screen Shot 2019-09-02 at 12.30.31 PM
1000GH/s 24個月合約現價US$68.40

H@$挖礦合約為例,根據佢地官網,如果我今日買1TH/s算力,24個月嘅合約係US$68.4; 1TH/s嘅算力每個月扣除左合約嘅費用可以得到0.000275BTC(請看後記)。93日零晨00:00BTC嘅價錢係US$9,900左右(coinmarketcap.com);我當佢係US$10,000,即係每個月回報大概係US$2.75,  假設BTC價錢不變的話,24個月之後你得到嘅回報係US$66! (都已經未計算BTC產出會因為難度一直提升而越來越少)

嘩我真係多謝哂你,搞咁耐放左24個月,得到嘅回報係仲少過我當初比嘅錢!

Screen Shot 2019-09-02 at 4.01.23 PM.png
用現時難度計算 每個月產出0.000275BTC

而其實挖礦係有好多因素影響你嘅收入,比如

  1. 挖礦嘅難度難度越高,挖礦嘅產出量就越少,過去30日難度就已經提升左接近20%

    Screen Shot 2019-09-03 at 1.40.42 PM.png
    Source: https://www.coinwarz.com/difficulty-charts/bitcoin-difficulty-chart
  2. 加密貨幣價格升跌加密貨幣個價升當然係好,但有升就有跌;舊年就係好多苦主買完合約之後幣價大跌,最終得到嘅回報係原本承諾嘅回報1/10都冇。(而留意返啲KOL總係喺幣巿稍為好嘅時候先走出黎叫你買,幣巿低迷果陣佢地係消失哂架)

啲挖礦合約公司會喺啲細字到講你知有呢啲風險,但係sell你果陣會唔會將重點放喺呢度呢?我就唔肯定喇。

結論

退一步黎睇,呢啲所謂嘅挖礦合約,只係你預付左一筆錢,然後間公司攤分24個月比啲加密貨幣比你;實際回報一定少過你喺買合約果日見到嘅回報,因為挖礦難度一直只會有增無減。

買合約嘅心態可能係一種對賭,覺得日後加密貨幣嘅價格會高過你而家簽約果陣個價,簽挖礦合約就好似幫你Lock起個價咁。

但係,如果你真係咁睇好呢種加密貨幣,何不由Day 1 就直接用呢筆錢買入加密貨幣揸喺自己手?點解要經由一間公司分24個月逐啲逐啲嘔啲幣比你?買完揸喺手仲可以隨時放出去realise profit

更加好嘅方法可能係用月供嘅形式,利用平均成本法買入加密貨幣避免短期價格波動令自己做錯決定。

後記

寫呢寫文果陣筆者有兩個小發現:

  1. 筆者嘗試喺H@$個網頁試下計算1000GH/s算力得到嘅回報,網頁得出嘅結果係每月0.000275BTC,但係其他掘礦計算網頁都得出結果應該係0.0007BTC;當中嘅差別相信係H@$收取嘅手續費。

    Screen Shot 2019-09-03 at 12.41.04 PM.png
    Source: www.cryptocompare.com/mining/calculator
  2. 筆者喺H@$網頁計算時,嘗試改變BTC現有價格,但保持其他所有因素不變(包括算力),得出嘅BTC產出竟然會有分別;相信算式有機會出錯。
Screen Shot 2019-09-03 at 1.43.52 PM
1000GH/s BTC = USD10,000
Screen Shot 2019-09-03 at 1.43.36 PM
1000GH/s BTC = USD20,000

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